Europa zaostrza walkę z krypto-przestępczością

Europa jednoczy siły przeciw krypto-przestępczości

Unia Europejska wraz z ośmioma państwami Europy podpisała dodatkowy protokół do tzw. Konwencji Warszawskiej, który ma wzmocnić współpracę przy śledzeniu, zamrażaniu i konfiskacie cyfrowych aktywów powiązanych z przestępczością.

Porozumienie zostało zawarte w Strasburgu i ma usprawnić działania służb wobec aktywów używanych do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. W praktyce oznacza to większe możliwości szybkiej reakcji, zanim środki zostaną przeniesione do innego kraju lub ukryte.

Kto podpisał porozumienie

Dokument sygnowali przedstawiciele:

• UE
• Gruzji
• Grecji
• Węgier
• Luksemburga
• Monako
• Czarnogóry
• San Marino
• Wielkiej Brytanii

Co zmienia nowy protokół

Najważniejsza zmiana dotyczy zakresu konfiskaty. Nowe przepisy pozwalają objąć nią także aktywa cyfrowe, jeśli są podejrzewane o związek z przestępstwem. W niektórych sytuacjach możliwe będzie działanie bez wcześniejszego wyroku skazującego, na podstawie decyzji sądu.

Protokół przewiduje też:

• możliwość zamrożenia lub zajęcia aktywów bez wcześniejszego powiadomienia w pilnych przypadkach,
• szersze uprawnienia dla instytucji zajmujących się odzyskiwaniem majątku,
• mocniejszą współpracę jednostek analizujących informacje finansowe,
• szybszy dostęp do danych o kontach bankowych i rachunkach w podmiotach oferujących usługi związane z aktywami cyfrowymi,
• obowiązek sprawniejszej wymiany informacji między państwami.

W tekście podkreślono także, że państwa mają tworzyć lub wyznaczać specjalne jednostki do odzyskiwania aktywów oraz do zarządzania majątkiem objętym zajęciem lub konfiskatą.

Ochrona ofiar i właścicieli

Nowe zasady zakładają, że środki z konfiskaty powinny w pierwszej kolejności wracać do ofiar albo prawowitych właścicieli. W określonych przypadkach możliwy ma być taki zwrot jeszcze przed ostatecznym rozstrzygnięciem sprawy.

W dokumencie przewidziano również, że część odzyskanych środków może trafiać do państw uczestniczących w odzyskiwaniu majątku, jeśli wartość przekracza 10 tys. euro. Dopuszczono też wykorzystywanie zajętych aktywów do celów społecznych lub publicznych.

Kiedy nowe zasady wejdą w życie

Podpisanie protokołu nie oznacza jeszcze jego automatycznego wejścia w życie. Do uruchomienia nowych przepisów potrzebna jest ratyfikacja przez pięć państw, z czego co najmniej trzy muszą należeć do Rady Europy.

Dlaczego to ważne dla rynku krypto

Nowe rozwiązania pokazują, że europejskie instytucje coraz mocniej traktują cyfrowe aktywa jako pełnoprawny element systemu finansowego — również wtedy, gdy pojawiają się one w sprawach karnych. Dla branży oznacza to większą presję na compliance, lepszą współpracę transgraniczną i szybsze reakcje organów ścigania.

Jednocześnie to wyraźny sygnał, że w Europie rośnie determinacja, by ograniczyć wykorzystanie kryptowalut do ukrywania nielegalnych zysków.