Thailand zaostrza zasady dla krypto i walletów
Tajlandia wprowadza Travel Rule dla krypto, obowiązek weryfikacji walletów i pięcioletni okres przechowywania danych transakcyjnych.
Tajlandia stawia na ostrzejszą kontrolę krypto
Tajlandzki regulator rynku kapitałowego sfinalizował przepisy dotyczące Travel Rule dla aktywów cyfrowych. Nowe zasady obejmują wszystkich operatorów działających w tym sektorze i mają wejść w życie 27 lutego 2027 roku. Branża dostanie więc około 18 miesięcy na dostosowanie systemów compliance.
Najważniejsza zmiana polega na tym, że przy każdej transakcji krypto firmy będą musiały zbierać, przekazywać i weryfikować dane nadawcy oraz odbiorcy. W praktyce oznacza to, że informacje identyfikacyjne, takie jak nazwiska czy numery kont, mają podróżować razem z transferem.
Weryfikacja self-custody wallets pod lupą
Szczególnie istotny jest zapis dotyczący self-custodial wallets, czyli portfeli, w których użytkownik sam kontroluje klucze prywatne. Operatorzy będą musieli potwierdzać, że osoba wysyłająca lub odbierająca środki faktycznie kontroluje dany wallet.
To właśnie ten element uznawany jest za najbardziej wymagający technologicznie, bo dotyczy środowiska, w którym nie ma pośrednika w stylu giełdy. Regulator chce jednak, by nawet takie transfery były objęte ścieżką weryfikacji zgodną z zasadami przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Pięć lat przechowywania danych
Nowe przepisy wprowadzają też obowiązek retencji danych przez pięć lat. Co więcej, przez pierwsze dwa lata informacje o transakcjach mają być natychmiast dostępne dla organów nadzoru na żądanie.
To oznacza duże obciążenie dla operatorów, którzy będą musieli nie tylko gromadzić dane, ale również zadbać o ich bezpieczeństwo. Im większa baza wrażliwych informacji, tym większa wartość takiego zbioru dla cyberprzestępców.
Zgodność z globalnym standardem
Tajlandia nie działa w próżni. Travel Rule to rozwiązanie promowane globalnie przez FATF w ramach Recommendation 16. Zgodnie z przywoływanymi danymi, na początku 2026 roku około 83% jurysdykcji objętych badaniem FATF miało już wdrożoną jakąś formę takich przepisów.
Nowe regulacje powstały we współpracy z tajlandzkim urzędem przeciwdziałania praniu pieniędzy, a poprzedziły je konsultacje publiczne przeprowadzone wiosną 2026 roku. W czerwcu opublikowano projekt, a finalna wersja została ogłoszona 1 września 2026 roku.
Stablecoiny też pod obserwacją
Równolegle bank centralny Tajlandii analizuje także transakcje stablecoinami, ze szczególnym uwzględnieniem USDT. To pokazuje, że nadzór nad rynkiem cyfrowych aktywów w kraju obejmuje nie tylko giełdy i transfery krypto, ale też narzędzia najczęściej wykorzystywane w codziennym obrocie.
Rynek już się przygotowuje
Część lokalnych firm zaczęła wdrażać rozwiązania dostosowane do nowych wymogów. Jednym z przykładów jest tajlandzka platforma aktywów cyfrowych Bitazza, która integruje narzędzia compliance od zewnętrznych dostawców.
Nowe prawo może wzmocnić kontrolę nad przepływami krypto, ale jednocześnie rodzi pytania o prywatność i ochronę danych. Połączenie tożsamości użytkownika z aktywnością na blockchainie od dawna jest jednym z najbardziej wrażliwych punktów branży — a pięcioletni obowiązek przechowywania danych tylko ten problem uwypukla.
