Licencjonowane instytucje finansowe (LIF) znajdują się obecnie pod nowymi regulacjami wprowadzonymi przez Centralny Bank Zjednoczonych Emiratów Arabskich (CBUAE). W związku z powyższym dojdzie do masowych weryfikacji tożsamości wszystkich klientów krypto. Aktualizacja wejdzie w życie w ciągu miesiąca.
Spis treści
CBUAE publikuje wytyczne dla LIF
Dzisiaj CBUAE opublikował wytyczne dla LIF dotyczące ryzyka związanego z aktywami wirtualnymi i dostawcami usług z tym związanych. Dokument zawiera 44 strony przepisów i określa nowe zasady dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu dla instytucji bankowych, które angażują się w działania związane z kryptowalutami w ZEA. Ustawa uwzględnia globalne standardy Grupy Działań Finansowych. Według definicji centralnego banku, LIF to wszystkie nie-kryptograficzne instytucje finansowe, które nawiązują relacje z dostawcami aktywów wirtualnych (VASP), w tym banki, firmy finansowe, giełdy, dostawcy usług płatniczych i firmy ubezpieczeniowe.
Weryfikacja klientów i monitorowanie transakcji
Zgodnie z wytycznymi, LIF powinny złożyć wniosek do centralnego banku o nie-wnoszenie sprzeciwu do otwarcia kont dla każdego VASP indywidualnie. Współpraca z VASP bez krajowej licencji jest zabroniona. Oprócz ogólnego procesu weryfikacji klientów przed nawiązaniem jakiejkolwiek relacji, LIF będą musiały zrozumieć charakter biznesu klienta. Ten etap sugeruje stworzenie profilu klienta, w tym rodzajów i wolumenów transakcji, które klient ma zamiar podjąć. LIF będą również miały obowiązek monitorować wolumeny nieinstytucjonalnych, indywidualnych transakcji krypto klientów z VASP z jurysdykcji o wysokim ryzyku. W tych przypadkach, klienci mogą przenosić aktywa wirtualne tylko na swoje własne konto poza ekosystemem VASP licencjonowanym przez ZEA.
Spotkanie w HongKongu
Tymczasem przedstawiciele CBUAE spotkali się ze swoimi odpowiednikami z Hongkong Monetary Authority aby omówić współpracę w zakresie regulacji dotyczących aktywów cyfrowych. Oba banki centralne zobowiązały się również do kontynuowania dyskusji na temat wspólnych inicjatyw powiązanych z KYC i AML.
Nowe przepisy i nowa jakość usług krypto
Wchodzące w życie przepisy stanowią krok w kierunku większej transparentności i regulacji w przemyśle kryptowalutowym, co ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zmiana ta podkreśla rosnące zainteresowanie i akceptację aktywów cyfrowych na świecie. Zarówno organy regulacyjne, jak i tradycyjne instytucje finansowe starają się zrozumieć i dostosować do szybko rosnącego rynku aktywów cyfrowych. Miejmy nadzieję, że przepisy pomogą temu sektorowi w zwiększeniu jakości usług oraz bezpieczeństwa klientów.
